Зачем ЦБ усиливает контроль за крупными суммами наличных

Центробанк России выпустил официальный пресс-релиз, в котором посоветовал банкам внимательнее отслеживать, откуда поступают деньги, когда клиенты вносят крупные суммы наличными. Цель — борьба с отмыванием доходов и прочими незаконными операциями.

Кредитным организациям предложили проводить ежедневный анализ подобных транзакций. При этом акцент стоит делать на типичных признаках, различающихся для физических и юридических лиц.

Тех клиентов, чье финансовое положение, деловая репутация и происхождение средств подтверждены документами, новые меры не затронут. Подходы, которые предлагает регулятор, согласуются с рекомендациями ФАТФ (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) — там при надлежащей проверке клиентов особое значение придают выяснению источников происхождения денег.

Ранее Центробанк заявлял, что увеличение объема наличных в экономике — естественный процесс. Сейчас доля наличных в денежной массе достигает примерно 15 процентов.